Winz Richtlinie zur Kundenidentifizierung (KYC)

1. Zweck

Diese KYC-Richtlinie legt die Verfahren für die Registrierung von Nutzern, die Verifizierung der Identität, die Einhaltung der Altersvorschriften, die Verwaltung von Konten sowie Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) für alle Kunden des Unternehmens fest. Diese Richtlinie gewährleistet die Einhaltung geltender Gesetze und behördlicher Vorschriften.

2. Gesperrte bzw. nicht zugelassene Jurisdiktionen

Winz IO akzeptiert keine Registrierungen von Personen, die in Ländern ansässig sind, in denen Online-Glücksspiel gesetzlich verboten oder eingeschränkt ist; diesen Personen ist die Teilnahme am Angebot ebenfalls untersagt. Das Unternehmen führt eine Liste solcher Länder und blockiert den Zugriff von diesen Standorten aus. Kunden sind verpflichtet, bei der Registrierung ihr Wohnsitzland anzugeben; das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit einen entsprechenden Nachweis zu verlangen. Sollte festgestellt werden, dass ein Konto gegen diese Bestimmungen verstößt, wird das Konto geschlossen und das darauf befindliche Guthaben kann verfallen.

3. Identifizierung und Verifizierung von Kunden

Um sich als Spieler anzumelden, muss eine natürliche Person:

sich persönlich registrieren und einen Antrag auf Registrierung einreichen.
die folgenden Angaben machen/vorlegen:
- das Geburtsdatum und einen gültigen Ausweis, der belegt, dass sie das achtzehnte (18.) Lebensjahr oder das in ihrem Rechtsgebiet geltende Alter der Volljährigkeit vollendet haben.
- eine Kopie eines gültigen Reisepasses oder eines anderen amtlichen Ausweises.
- Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug).
- Vor- und Nachname.
- vollständige Wohnadresse.
- gültige E-Mail-Adresse.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, weitere Unterlagen anzufordern und zusätzliche Überprüfungen durchzuführen, um die bereitgestellten Informationen zu verifizieren. Konten können gesperrt werden, bis zufriedenstellende Informationen vorliegen.

4. Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) für Hochrisikokunden

Das Unternehmen ergreift in den folgenden Fällen Maßnahmen der verstärkten Sorgfaltspflicht:

Kunden, die anhand von Risikobewertungskriterien (z. B. Herkunftsland, Transaktionsmuster, Beruf) als besonders risikoreich eingestuft werden.
Kunden, die hohe oder ungewöhnliche Transaktionen tätigen.
Kunden mit komplexen Eigentumsstrukturen.

EDD-Maßnahmen umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:

das Anfordern zusätzlicher Ausweisdokumente.
die Verifizierung der Herkunft der Gelder und/oder der Herkunft des Vermögens.
die Durchführung von Prüfungen auf negative Medienberichte sowie Sanktionsscreening.
die laufende Überwachung der Kontoaktivitäten.

5. Politisch exponierte Personen (PEPs)

Das Unternehmen identifiziert politisch exponierte Personen (PEPs), ihre Familienangehörigen sowie deren enge Vertraute und unterzieht diese einer genaueren Prüfung. PEPs unterliegen den EDD-Maßnahmen, darunter:

Erweiterte Identitätsprüfung.
Detaillierte Überprüfung der Mittel- und Vermögensherkunft.
Genehmigung durch die Geschäftsleitung vor der Aufnahme oder Fortführung einer Geschäftsbeziehung.

6. Hohe oder ungewöhnliche Transaktionen

Das Unternehmen überwacht alle Transaktionen in Bezug auf ihre Höhe, Häufigkeit und ihr Muster. Alle hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen werden einer Prüfung unterzogen und können EDD-Maßnahmen auslösen. Beispiele hierfür sind:

einzelne oder kumulierte Transaktionen, die einen festgelegten Grenzwert überschreiten.
Transaktionen, die im Widerspruch zum bekannten Profil des Kunden stehen.
Schnelle Geldbewegungen auf Konten und von Konten weg. Derartige Transaktionen werden gemäß den gesetzlichen Bestimmungen gegebenenfalls an die zuständigen Behörden weitergeleitet.

7. Überprüfung der Mittel- und Vermögensherkunft

In bestimmten Fällen fordert das Unternehmen Informationen und Belege an, um die Mittel- und Vermögensherkunft zu überprüfen, insbesondere bei Hochrisikokunden, politisch exponierten Personen (PEPs) oder bei hohen bzw. ungewöhnlichen Transaktionen. Zulässige Dokumente umfassen Kontoauszüge, Lohnabrechnungen, Nachweise über Unternehmensbeteiligungen oder sonstige als angemessen erachtete Nachweise.

8. Altersverifizierung und Kontoverwaltung

Das Unternehmen sperrt Konten, wenn es nicht überprüfen kann, dass der Kunde das erforderliche Mindestalter erreicht hat. Falls ein Kunde als minderjährig identifiziert wird, wird das Konto geschlossen, die Transaktionen werden storniert und die Gelder gemäß den Bestimmungen zurückerstattet. Alle Gewinne, die während der Minderjährigkeit erzielt wurden, verfallen.

9. Falsche oder irreführende Angaben

Sollte sich herausstellen, dass ein Kunde falsche, unvollständige, ungenaue oder irreführende Angaben gemacht hat, behält sich das Unternehmen das Recht vor, das betreffende Konto unverzüglich zu schließen, sämtliche Guthaben zu annullieren und gegebenenfalls weitere Maßnahmen zu ergreifen.

10. Fristen für die Dokumentenprüfung

KYC-Unterlagen werden innerhalb von 30 Werktagen ab dem Datum der Bereitstellung aller angeforderten Unterlagen geprüft.